Najnowsza aktualizacja 13 listopada 2022
Doradca finansowy w Szczecinie: z każdym rokiem wzrasta popularność produktów finansowych oferowanych przez banki oraz inne instytucje. Bezpieczne korzystanie z dostępnych rozwiązań wymaga wiedzy z zakresu ekonomii. W przypadku jej braku warto skorzystać z usług profesjonalnych doradców finansowych, którzy pomogą dobrać produkty dostosowane do potrzeb i oczekiwań swojego klienta.
Kim jest doradca finansowy
Praca doradcy finansowego polega w dużej mierze na udzielaniu porad w zakresie dysponowania majątkiem oraz prowadzenia finansów osobistych klienta. Zgodnie z zaleceniami Europejskiej Federacji Doradców i Pośredników Finansowych osoby pracujące w tym zawodzie powinny wyróżniać się wszechstronną wiedzą, która pozwala na bezpieczne korzystanie z usług instytucji finansowych. Kto może zostać doradcą finansowym? W Polsce zawód ten nie został uregulowany, co oznacza, że pracę może podjąć każda osoba z minimum średnim wykształceniem. Obecnie na rynku działają niezależni doradcy, a także osoby, które są zatrudnione przez banki lub inne instytucje finansowe i pobierają od nich wynagrodzenie. Wyróżnia się także doradców inwestycyjnych, posiadających licencję KNF uprawiającą do zarządzania portfelem inwestycyjnym klienta. To licencjonowany zawód wymagający przygotowania teoretycznego i praktycznego.
Rola doradcy finansowego
W ostatnich latach pojawiało się wiele kontrowersji dotyczących pracy doradców finansowych. Niestety brak regulacji sprawił, że poza profesjonalistami na rynku działają również osoby niewykwalifikowane i nieuczciwe, które psują renomę całej branży. Podstawowym zadaniem rzetelnego doradcy finansowego jest dbanie o bezpieczeństwo finansowe swojego klienta. W jaki sposób powinien to robić? Poprzez prowadzenie analizy finansowej, w której zawarte są szczegółowe informacje na temat potrzeb i oczekiwań klienta. Na tej podstawie tworzone są plany i dobierane są produkty, które pozwalają na realizację celów. Rola doradcy polega również na monitorowaniu sytuacji finansowej, postępów w realizacji planu, a także przedstawianiu nowych atrakcyjnych produktów finansowych. Większość klientów prosi o pomoc doradców ze względu na brak wiedzy na temat ekonomii i bankowości. Merytorycznie przygotowany doradca powinien więc wyjaśnić klientom szanse oraz zagrożenia związane z korzystaniem z wybranych produktów finansowych.
Czym charakteryzuje się dobry doradca finansowy
Zgodnie z obowiązującymi w Polsce przepisami, żeby zostać doradcą finansowym, wystarczy mieć minimum średnie wykształcenie. Czy rzeczywiście wiedza uzyskana w szkole średniej jest wystarczająca do pracy w tym zawodzie? Zdecydowanie nie. Ekonomia to rozległa dziedzina nauki, dlatego najlepsi doradcy finansowi do najczęściej absolwenci studiów wyższych i kierunków związanych z finansami oraz bankowością. Profesjonalista poza wiedzą merytoryczną powinien móc pochwalić się także doświadczeniem w zawodzie. Wielu klientów zwraca też szczególną uwagę na prezencję oraz kulturę osobistą. Istotne znaczenie mają takie cechy, jak otwartość i komunikatywność, które ułatwiają porozumiewanie się, wymianę informacji oraz nawiązywanie partnerskich relacji. Należy pamiętać, że doradca finansowy nie ponosi odpowiedzialności za udzielone porady i decyzje podejmowane przez klienta. Pomimo tego, powinien w swej pracy kierować się uczciwością i rzetelnie informować o możliwych zagrożeniach związanych z inwestowaniem w określone instrumenty finansowe. Jeśli ktoś chciałby na własne oczy zobaczyć jak pracuje profesjonalny doradca finansowy Szczecin to miejscowość, do której trzeba się udać. Właśnie tam znaleźć można fachowców, którzy świadczą usługi w sposób rzetelny i uczciwy.
Czy warto korzystać z usług doradców finansowych
Najważniejsze pytanie, jakie zadaje sobie wiele osób brzmi, czy warto korzystać z usług doradców finansowych? Zdecydowanie tak, pod warunkiem, że uda się znaleźć doświadczonego specjalistę dysponującego merytoryczną i obszerną wiedzą z zakresu ekonomii. Specjaliści zalecają, by unikać osób, które pracują na wyłączność jednego banku. Tylko niezależni doradcy, bądź osoby współpracujące z kilkoma instytucjami finansowymi będą w stanie zaproponować klientom najkorzystniejsze rozwiązanie. Co zrobić, by znaleźć takiego fachowca? Najlepiej w pierwszej kolejności poszukać w gronie rodziny i przyjaciół. W ten sposób można uzyskać bezpośredni kontakt do doradcy, a także informacje z pierwszej ręki na temat jego wad i zalet. Coraz więcej osób zwraca się o pomoc do znajomych poprzez media społecznościowe. Przed rozpoczęciem współpracy z doradcą, warto umówić się na bezpośrednie spotkanie. Rozmowa w cztery oczy to najlepszy sposób na weryfikację jego wiedzy oraz zachowania. Należy podkreślić, że na rezygnację z usług doradców mogą pozwolić sobie wyłącznie te osoby, które dysponują rozległą wiedzą z zakresu ekonomii, finansów i bankowości. Osoby, dla których takie pojęcia jak stopy procentowe, marża, prowizja, czy też inflacja są obce, powinny poszukać wsparcia fachowców podczas inwestowania i oszczędzania. Dzięki temu można uniknąć wielu problemów finansowych.
